بمشاركة أفريقية واسعة..”الرقابة المالية” تكشف عن أكبر خطة لرقمنة قطاع التأمين في مصر
القاهرة – البربمة
في تظاهرة اقتصادية قارية رفيعة المستوى استضافتها القاهرة، افتتح الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، فعاليات المؤتمر الثاني والخمسين لمنظمة التأمين الأفريقية (AIO).
وشهد المؤتمر حضوراً بارزاً تقدمه الدكتور محمد فريد، وزير الاستثمار والتجارة الخارجية – نائباً عن رئيس الوزراء – والدكتور أحمد رستم، وزير التخطيط والتنمية الاقتصادية، إلى جانب لفيف من القادة والخبراء وصناع القرار في قطاع التأمين والتمويل بالقارة السمراء؛ حيث سلط المؤتمر الضوء على الفرص الواعدة لتوسيع وتعميق سوق التأمين في مصر وأفريقيا.
قانون التأمين الموحد..محرك للشمول المالي والنمو
وأكد الدكتور إسلام عزام في كلمته الافتتاحية، أن صناعة التأمين المصرية تعيش مرحلة تحول تاريخية بالتزامن مع مرور عامين على صدور قانون التأمين الموحد رقم 155 لسنة 2024. وأوضح عزام أن القانون الجديد يمثل ركيزة لتعزيز التمكين الاقتصادي والاجتماعي، ودعم الاستقرار المالي للأسر والمؤسسات، عبر التوسع في التأمين متناهي الصغر، والمنتجات الموجهة للمشروعات الصغيرة والقطاع الزراعي، بما يسهم في تحسين قدرة المواطنين على مواجهة المخاطر المختلفة.
الوعي والتكنولوجيا..مفتاحان لتغيير واقع التأمين الأفريقي
ونبه رئيس الهيئة إلى تحدٍّ مشترك يواجه القارة الأفريقية، يتمثل في تدني معدلات انتشار التأمين التي لا تتجاوز 3% في معظم الدول (باستثناء جنوب أفريقيا).
وشدد على أن تكثيف التوعية وتنويع المنتجات هما السبيل لتغيير هذا الواقع، مشيراً إلى أن الهيئة تدعم بقوة مبادرات اتحاد شركات التأمين المصرية لنشر هذه الثقافة، بالتوازي مع رقمنة الخدمات التي باتت أمراً واقعاً؛ حيث وافقت الهيئة على شركتين لتقديم منتجاتهما عبر التكنولوجيا المالية والهواتف المحمولة، بينما تقدمت أكثر من 10 شركات أخرى بطلبات للانضمام إلى هذه المنظومة الرقمية.
إطار تنظيمي مرن ومختبرات لتسريع التعويضات
وكشف عزام عن إصدار الهيئة نحو 80 قراراً تنفيذياً لقانون التأمين الموحد لبناء إطار تنظيمي مرن متوافق مع الممارسات الدولية ومعايير الحوكمة.
وأشار إلى الدور الحيوي للمختبر التنظيمي للهيئة (FRA-Sandbox) الذي استقبل مشروعين مبتكرين لتوظيف التكنولوجيا في تقييم الأخطار وتسريع صرف التعويضات، مرحباً بكافة الأفكار الابتكارية التي تجتذب المستثمرين وتصل بالخدمة إلى شرائح أوسع من المستفيدين.
إعادة التأمين وحوكمة الرعاية الصحية
وفي إطار تطوير الأنشطة المتخصصة، استعرض رئيس الهيئة حزمة من الإجراءات التنظيمية الشاملة؛ شملت وضع معايير جديدة لإعادة التأمين، وضوابط قيد وكلاء الإدارة العموميين (MGAs)، وتنظيم شركات التأمين الطبي؛ حيث منحت الهيئة 6 تراخيص مؤقتة لشركات رعاية صحية بينما تدرس 4 طلبات للترخيص النهائي.
كما وافقت على تأسيس شركتين للتأمين متناهي الصغر، ووسعت قنوات التوزيع عبر البنوك والبريد وشركات الاتصالات، مع إلزام الشركات بزيادة رؤوس أموالها بنحو 10 أمثال لتطبيق المعيار الدولي (IFRS 17) لتعزيز الملاءة المالية وحماية حقوق المتعاملين.
مشروع ربط إلكتروني كامل نحو رؤية مصر 2030
واختتم الدكتور إسلام عزام كاشفاً عن دراسة الهيئة حالياً لتنفيذ مشروع واعد للربط الإلكتروني الكامل بين الرقابة المالية وجميع القطاعات المالية غير المصرفية عبر نظام رقمي متكامل يتيح تحليلاً متقدماً للبيانات ويرفع كفاءة الرقابة، مؤكداً أن التكامل والتعاون بين الأسواق الأفريقية وتبادل الخبرات يمثلان حجر الزاوية لتحقيق التنمية المستدامة تماشياً مع مستهدفات رؤية مصر 2030.
