رئيس الرقابة المالية يفتتح المؤتمر الـ52 لمنظمة التأمين الأفريقية بالقاهرة
ألقى الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، الكلمة الافتتاحية لفعاليات المؤتمر الثاني والخمسين لمنظمة التأمين الأفريقية (AIO)، الذي تستضيفه القاهرة وينظمه اتحاد شركات التأمين المصرية، بمشاركة واسعة من قيادات صناعة التأمين والجهات الرقابية والخبراء من مختلف دول القارة الأفريقية.
وشهدت الجلسة الافتتاحية حضور الدكتور محمد فريد وزير الاستثمار والتجارة الخارجية، ممثلًا عن رئيس مجلس الوزراء الدكتور مصطفى مدبولي، إلى جانب الدكتور أحمد رستم وزير التخطيط والتنمية الاقتصادية، والسفير محمد أبو بكر نائب وزير الخارجية للشؤون الأفريقية، والدكتور يارد مولا رئيس منظمة التأمين الأفريقية، وعلاء الزهيري نائب رئيس المنظمة ورئيس اتحاد شركات التأمين المصرية، إضافة إلى قيادات شركات التأمين وإعادة التأمين والمؤسسات المالية والتنظيمية الأفريقية.
التأمين ركيزة للتمكين الاقتصادي والاجتماعي
وأكد الدكتور إسلام عزام أن التأمين يمثل أداة رئيسية لدعم الاستقرار الاقتصادي والاجتماعي للأفراد والمؤسسات، مشيرًا إلى أن انعقاد المؤتمر يأتي بالتزامن مع مرور نحو عامين على صدور قانون التأمين الموحد رقم 155 لسنة 2024، الذي يعزز دور القطاع كمحرك للنمو الاقتصادي الشامل.
وأوضح أن صناعة التأمين في مصر تمر بمرحلة تطوير تستهدف تعزيز الشمول المالي وتوسيع نطاق الحماية الاجتماعية عبر التأمين متناهي الصغر، والمنتجات الموجهة لأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة والعمال والمزارعين والمهنيين، بما يدعم القدرة على مواجهة المخاطر المختلفة.
فرص نمو واسعة وتحديات انتشار التأمين في أفريقيا
وأشار رئيس الهيئة إلى أن السوق المصرية تمتلك فرصًا كبيرة للتوسع في ظل الإطار التشريعي الجديد، مع إمكانية الوصول إلى شرائح أوسع من المواطنين، موضحًا أن معدلات انتشار التأمين في القارة الأفريقية ما تزال منخفضة في معظم الدول.
ولفت إلى أهمية رفع الوعي التأميني، وتطوير منتجات ترتبط باحتياجات المواطنين، إلى جانب دعم المبادرات التي ينفذها اتحاد شركات التأمين المصرية لتعزيز الثقافة التأمينية.
التحول الرقمي وتعزيز التكنولوجيا المالية
واستعرض الدكتور إسلام عزام جهود الهيئة في دعم التحول الرقمي داخل قطاع التأمين، عبر إصدار أطر تنظيمية تسمح باستخدام التكنولوجيا المالية، مع إلزام الشركات بتوفير البنية التكنولوجية ومعايير الأمن السيبراني.
وأوضح أن الهيئة وافقت على شركتين لتقديم منتجات التأمين رقميًا، تشمل إصدار الوثائق عبر تطبيقات الهاتف، والتحقق الرقمي من الهوية، واستيفاء إجراءات “اعرف عميلك” إلكترونيًا، مع تقدم أكثر من 10 شركات للحصول على تراخيص مماثلة.
كما أشار إلى دور المختبر التنظيمي FRA-Sandbox في دعم الابتكار، عبر استقبال مشروعات تعتمد على التكنولوجيا لتحسين تقييم المخاطر وتسريع التعويضات.
تطوير الإطار التنظيمي وزيادة كفاءة السوق
وأكد رئيس الهيئة إصدار نحو 80 قرارًا تنفيذيًا خلال العامين الماضيين لدعم تطبيق قانون التأمين الموحد، بما يعزز كفاءة السوق ورفع جاذبيته الاستثمارية، مع الالتزام بأفضل الممارسات الدولية في الحوكمة وإدارة المخاطر.
كما تناول تنظيم المهن المرتبطة بالنشاط التأميني، مثل الخبراء الاكتواريين ووسطاء التأمين، إلى جانب برامج تدريبية لرفع كفاءة الكوادر العاملة في القطاع.
توسع في التأمين الطبي ومتناهي الصغر
وأشار إلى إصدار معايير جديدة لإعادة التأمين، ووضع ضوابط لأول مرة لتنظيم وكلاء الإدارة العموميين (MGAs)، إلى جانب تنظيم التأمين الطبي المتخصص، حيث حصلت 6 شركات على تراخيص مؤقتة، وتقدمت 4 شركات للحصول على الترخيص النهائي.
كما تمت الموافقة على تأسيس شركتين للتأمين متناهي الصغر مع دراسة طلب ثالث، بما يدعم توسيع قاعدة المستفيدين من الخدمات التأمينية.
قنوات توزيع جديدة وتعزيز الملاءة المالية
وأوضح أن الهيئة عملت على تنويع قنوات توزيع المنتجات التأمينية عبر البنوك والبريد والمتاجر الإلكترونية وشركات الاتصالات، إضافة إلى القنوات التقليدية، مع تسويق منتجات التأمين عبر فروع 30 بنكًا بواسطة 11 شركة تأمين.
وشدد على تعزيز الملاءة المالية لشركات التأمين من خلال رفع رؤوس الأموال وتطوير أساليب احتساب المخصصات، مع تطبيق المعيار الدولي IFRS 17 لتعزيز الشفافية وتوحيد التقارير المالية.
حماية المتعاملين وربط إلكتروني شامل للقطاع المالي
وأكد الدكتور إسلام عزام اهتمام الهيئة بحماية حقوق العملاء عبر آليات فعالة لفحص الشكاوى وضمان حصول المتعاملين على حقوقهم.
كما أعلن دراسة تنفيذ مشروع ربط إلكتروني شامل بين الهيئة وكافة القطاعات المالية غير المصرفية، بما يتيح تحليلات بيانات متقدمة، ويرفع كفاءة الرقابة والخدمات التنظيمية.
تعاون أفريقي لتعزيز مستقبل صناعة التأمين
واختتم رئيس الهيئة كلمته بالتأكيد على أهمية تعزيز التعاون بين الأسواق الأفريقية وتبادل الخبرات، بما يدعم تطوير قطاع التأمين، ويعزز دوره في تحقيق التنمية الاقتصادية والاجتماعية المستدامة، دعمًا لأهداف رؤية مصر 2030.
